Bài học đắt giá từ việc bán tài khoản ngân hàng trái phép

Vừa qua, 3 người trong một gia đình ở Đồng Tháp đã bị xử phạt 127,5 triệu đồng vì bán tài khoản ngân hàng trái phép cho nhóm tội phạm với giá 9 triệu đồng. Những người này gồm ông H.V.C cùng con gái và con rể.

Theo lời khai của các đối tượng, con rể ông C thấy thông tin mua tài khoản trên mạng xã hội nên đã liên hệ và xúi vợ, cha vợ cùng bán. Người mua đã dùng những tài khoản này để giao dịch trong đường dây tổ chức xuất nhập cảnh trái phép. Trước đó, vào tháng 8/2024, Công an Đồng Tháp cũng đã phạt 13 học sinh, sinh viên với tổng cộng hơn 100 triệu đồng vì đã bán tài khoản ngân hàng cho các con bạc dùng cá cược trên mạng.

Thực tế cho thấy, thời gian qua, nhiều đối tượng thông qua các hội, nhóm mạng xã hội tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người còn thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên… rồi thuê họ mở tài khoản ngân hàng. Sau khi mở được tài khoản, các đối tượng xấu sử dụng vào mục đích rửa tiền, lừa đảo hoặc thực hiện các giao dịch phi pháp khác.

Tháng 4/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Phú Yên đã phối hợp Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cùng một số đơn vị nghiệp vụ và công an địa phương tổ chức đấu tranh, triệt phá đường dây thu thập, sử dụng thông tin cá nhân để mở và bán tài khoản ngân hàng trái phép. Qua đó kịp thời ngăn chặn hành vi tiếp tay cho các đối tượng hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc, đánh bạc, rửa tiền...

Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Cụ thể, hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40-50 triệu đồng; từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 50-100 triệu đồng.

Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm và người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1-5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.

Chế tài đối với hành vi mua bán tài khoản ngân hàng trái phép rất nghiêm khắc. Vì vậy, người dân cần tỉnh táo trước lời đề nghị kiếm tiền dễ dàng liên quan đến việc mua bán tài khoản ngân hàng trái phép. Đừng vì lợi ích nhỏ trước mắt mà sẵn sàng cung cấp thông tin tài khoản của mình cho người khác. Bởi hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn khiến chính bản thân trở thành đồng phạm hoặc liên đới trách nhiệm trong các vụ án hình sự, dẫn đến hàng loạt hậu quả nghiêm trọng.

LÊ HẢO